Baumann & Partners

Das Altersvorsorgekonzept von Baumann & Partners bietet Ihnen attraktive Renditechancen, da Sie von dem Know-How einer professionellen Vermögensverwaltungsgesellschaft profitieren. Diese sorgt auch für eine breite Streuung der Anlagen. Des Weiteren bleiben Sie natürlich zu jeder Zeit flexibel, egal wie das Leben sich entwickelt.Innovationen wie der Altersvorsorgebonus runden das Konzept ab.

Anlagestrategie
Passend zu Ihrem Anlagehorizont und zu Ihren Anlageerfahrungen stehen vier unterschiedliche Strategieportfolios zur Verfügung.

 Portfolio Control Defensiv  Portfolio ControlKonservativ
 Portfolio Control Ausgewogen Portfolio Control Dynamisch

 

Die Strategieportfolios unterliegen einer dauerhaften Kontrolle durch Baumann & Partners.Dies ist deshalb so entscheidend, da die verschiedenen Anlageklassen und internationalen Kapitalmärkte im Laufe der Zeit unterschiedlichen Entwicklungen unterliegen. Durch die ständige Überwachung wird bei Bedarf Ihr Portfolio automatisch an die veränderten Kapitalmarktsituationen angepasst.
Somit bietet Ihnen Portfolio Control optimale Voraussetzungen für attraktiven Ertrag bei gleichzeitig minimiertem Risiko.

Flexibel in der Anspar- und Ruhestandsphase

Die Ansparphase ist die klassische Anspardauer. Hier haben Sie die Möglichkeit,flexibel auf sich verändernde Lebenssituationen zu reagieren.Beiträge erhöhen, reduzieren oder eine Beitragspause einlegen - Ihr Anlagebetrag kann jederzeit angepasst werden und ist bei Bedarf stets für Sie verfügbar.

In der Ruhestandsphase (Entnahmephase) haben Sie die Wahl, ob Sie Ihr Kapital als einmalige oder als monatliche Ruhestandszahlung ausgezahlt haben möchten. Selbst bei festen monatlichen Zahlungen sind Auszahlungen größerer Summen für Anschaffungen oder Investitionen kein Problem.

Ablaufoptimierung

Die kostenfreie Ablaufoptimierung erfordert ein Höchstmaß an Sicherheit. Daher kommen hier spezielle, maßgeschneiderte Anlagestrategien zum Einsatz: Portfolio Protect 5 und Portfolio Protect 10.

Beide Anlagestrategien zeichnen sich durch eine innovative Vermögenssicherung in Form einer individuellen Schutzschwelle aus. Die Schutzschwelle bei Portfolio Protect 5 beträgt 5% vom Höchststand der Strategieportfolios*, die bei Portfolio Protect 10 beträgt 10% vom Höchststand der Strategieportfolios*.

* Nähere Informationen dazu finden Sie im jeweiligen Produktinformationsblatt unter "Hinweise zur Schutzschwelle".

Beispiel: Zusammensetzung des Portfolio Protect 5+

Bei der Portfoliozusammensetzung handelt es sich um eine Stichtagsbetrachtung.
Die Zusammensetzung kann sich täglich ändern. Weitergehende Informationen zu den Zielfonds erhalten Sie aus den Verkaufsprospekten.

Chancen und Risiken

    + sehr breite Risikostreuung durch Auswahl unterschiedlicher Zielfonds, unterschiedlicher Investmentausrichtung und unterschiedlicher Investmentstile
    + aktive Vermögensverwaltung reagiert auf Marktveränderungen
    + Anlagen in Aktienfonds erhöhen die langfristigen Ertragschancen
    Allgemeines Marktrisiko
    Besonderes Branchen- und Themenrisiko
    Wertschwankungen des Portfolios steigen i.d.R. mit einer höheren Gewichtung von Aktien in den Zielfonds
    Globale Anlagen gehen mit Länder- und Währungsrisiken einher
    Insbesondere Anlagen in Rentenfonds unterliegen Zinsänderungsrisiken

 

Hinweis:
Die hier gemachten Angaben sind teilweise über Informations- und Auskunftsdienste ermittelt worden.
Die Inhalte wurden nach bestem Wissen und mit größter Sorgfalt erstellt. Es kann jedoch für die Richtigkeit keine Haftung übernommen werden.

Baumann & Partners
Basisdaten und Kosten
Einmalanlage: ab 2.500 EUR
 
 
 
Sparplan: ab 50 EUR mtl.
 
 
 
Verfügbarkeit: börsentägliche Verfügbarkeit
 
 
 
Lfd. Verwaltungsentgelt: 1,15 - 1,6 % zzgl. Lux. MwSt.
 
 
 
Ausgabeaufschläge: entfallen